Россиянам рассказали о последствиях разрыва шаблона финансового поведения

Этот шаблон включает масштаб регулярных поступлений, обычные суммы расходов и привычный круг контрагентов. Об этом рассказал доктор юридических наук, декан факультета права НИУ ВШЭ Вадим Виноградов, которого цитирует RT.

«Если операция отличается от привычного поведения клиента, банк может заблокировать перевод. К необычным паттернам относятся крупные разовые поступления от неизвестных лиц или подозрительные схемы с быстрым выводом мелких сумм», — пояснил эксперт последствия нарушения такого шаблона.

Кроме того, по словам Виноградова, банк заблокирует операции, если отправитель или получатель средств внесены в список террористов и экстремистов, либо если перевод вызывает обоснованные подозрения в финансировании незаконной деятельности. «Уклончивые комментарии» к переводу могут восприниматься системой как попытка скрыть его истинную цель и стать поводом для приостановки операции. Даже корректно оформленный перевод может быть остановлен, если банк заподозрит, что он служит прикрытием для обналичивания средств или расчетов за запрещённые товары. При этом кредитные организации действуют в интересах клиента, предотвращая возможные потери, отметил Виноградов.

Ранее глава фракции «Новые люди» в Госдуме Алексей Нечаев предложил ввести в России компенсацию ущерба пострадавшим от необоснованной блокировки счетов, а также регламентировать снятие блокировки не позднее трёх часов после прояснения ситуации. «Нельзя держать людей в страхе, что завтра они останутся без денег из-за банковского алгоритма», — подчеркнул политик 12 февраля.

Источник и фото - lenta.ru